KYC-verifikation hos Betino
Betino bruger KYC for at bekræfte identitet, adresse og betalingsmetode, så udbetalinger går til den rigtige person, og så kontoen lever op til krav om forebyggelse af hvidvask og svindel.
- Identity (ID/Passport): Betino beder om pas eller nationalt id-kort. Du uploader et tydeligt foto af hele dokumentet i farver, uden beskæring, og med læsbar tekst og billede. I nogle sager beder Betino om en selfie eller en kort “liveness”-kontrol i appen for at matche ansigt med id.
- Address proof: Betino beder om dokumentation for bopæl i Danmark, typisk en regning for el, gas, vand, internet eller mobil, eller et kontoudtog fra bank. Dokumentet skal vise fulde navn og adresse og være nyere end 3 måneder. Skærmbilleder uden dato og afsender bliver afvist, hvis de ikke tydeligt viser de samme oplysninger.
- Payment method: Betino beder om dokumentation for den metode, du bruger til ind- og udbetaling. Ved visa eller mastercard uploader du et foto af kortet, hvor kun de sidste 4 cifre er synlige, og hvor cvv-koden er skjult. Ved e-wallet som skrill eller neteller uploader du et skærmbillede, der viser kontoejerens navn og kontonummer/e-mail. Ved bankoverførsel bruges et kontoudtog eller en bekræftelse, der viser dit navn og iban.
Betino starter typisk KYC, når du anmoder om første udbetaling, når du passerer interne grænser for indbetaling/udbetaling, eller når der er uoverensstemmelser i oplysningerne på kontoen. Betino kan også kræve ny verifikation ved ændring af navn, adresse, telefonnummer, eller hvis du skifter betalingsmetode.
Behandlingstiden ligger typisk på 15 minutter til 24 timer, når billederne er skarpe og dokumenterne op